Лицензия для операторов денежных средств

В данном материале будут рассмотрены вопросы получения лицензии для юридических лиц в Гонконге, которые предоставляют услуги по переводу и обмену денежных средств как в Гонконге, так и за его пределами (Money Service Operator (далее- MSO)).

Вопросами выдачи и администрированием данной лицензии занимается Таможенное и акцизное управление Гонконга (Hong Kong Customs and Excise Department).

Предоставление денежных услуг означает деятельность по обмену и переводу денежных средств, которая приносит прибыль, но не включает в себя услуги, которые являются дополнительными, например, розничный бизнес, принимающий к оплате иностранные валюты или отельный бизнес, где обмен валюты происходит для удобства постояльцев и включает в себя только обмен иностранных валют на гонконгскую.

Так, в соответствии с Ордонансом по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем и фиксированием терроризма лицо, желающее предоставлять услуги по переводу и (или) обмену денежных средств, должно подать заявку на получение данной лицензии. Предоставление данных услуг без получения соответствующей лицензии от управомоченного органа является уголовно наказуемым деянием, с санкциями от штрафа до тюремного заключения. Первоначально выданная лицензия действует два года с возможностью последующего продления так же на 2 года.

Денежные переводы в рамках лицензии представляют собой следующие виды деятельности: 1) отправка или организация отправки денежных средств за пределы Гонконга 2) получение или организация и получения денежных средств из места за пределами Гонконга 2) организация получения денежных средств в месте за пределами Гонконга.

Процедура получения лицензии начинается с заполнения формы-заявления и последующей подачей в бумажном или электронном виде в Таможенное и акцизное управление Гонконга, а также предоставление необходимых документов, на выбор предоставляется 2 языка – английский и китайский. После получения формы в случае необходимости с заявителем свяжутся сотрудники управления для уточнения дополнительных вопросов.

После этого заявитель получит уведомление о собеседовании вместе с требованием об уплате пошлины за рассмотрение заявки на выдачу лицензии. Во время собеседования будут проверены документы, и заявитель должен будет подписать официальное заявление о предоставлении лицензии MSO в присутствии сотрудников Таможенного и акцизного управления Гонконга.

Требования к заявителям сводятся к тому, что у заявителя не должно быть судимостей, а также на момент подачи заявления на лицензию в отношении него не начата процедура банкротства. Также должно быть отдельное помещение, где заявитель осуществляет свою хозяйственную деятельность.

Документы, прилагаемые к заполненной форме:

Для индивидуального предпринимателя:

Копия свидетельства о регистрации компании
Копия выписки из Реестра компаний

Для товарищества:

Копия свидетельства о регистрации компании
Копия выписки с реестра компаний

Для локальной гонконгской компании:

Копия свидетельства о регистрации компании
Копия выписки с реестра компаний
Копия последнего годового отчета, а также другие документы, которые были поданы в Реестр компаний после подачи годового отчета
Копии NC1 (для компаний, с ответственностью ограниченной акциями) или NC1G (для компаний, с ответственностью не ограниченной акциями).
Информация о долях каждых участников в компании
Копия Меморандума и Устава
Информация о структуре организации
Доли акций каждого члена организац

Для иностранной компании, зарегистрированной в Гонконге:

Копия свидетельства о регистрации компании
Копия иностранной выписки с реестра компаний
Копия последнего годового отчета, а также другие документы, которые были поданы г.  Реестр компаний после подачи годового отчета
Копия Меморандума и Устава
Информация о структуре организации
Доли акций каждого члена организации

Также для прохождения собеседования необходимы будут следующие дополнительные документы такие как:

Для индивидуального предпринимателя: 

 Заполненная форма 3А вместе с приложениями 1 и 2
Копия ID карт
Подтверждающие документы о создании индивидуального предпринимательств
Подтверждающие документы на директора, партнеров и на конечного владельца.

Для лиц, которые не являются гражданами Гонконга:

Заполненная форма 3А вместе с приложениями 1 и 2
Копия документа удостоверяющая личность

Подтверждающие документы на каждого корпоративного партнера или директор

Для компаний, зарегистрированных в Гонконге:

Заполненная форма 3
Копия свидетельства о регистрации компании
Копия Устава

Для иностранной компании, зарегистрированной в Гонконге:

Заполненная форма 3А
Копия свидетельства о регистрации компании за пределами Гонконг
Копия Устава

Компании, которые зарегистрированы не в Гонконге

Заполненная форма
Копия свидетельства о регистрации компании или заверенная копия свидетельства о регистрации в соответствии с Ордонансом о компаниях

Информация о месте ведения деятельности

  1. Копия договора аренды данного помещения или подтверждающие документы о праве собственности на данное помещение
  2. Соответствие данного помещения для MSO
  3. План данного нежилого помещения
  4. Согласие каждого жильца (для бытовых помещений)

Предоставленная информация носит ознакомительный характер. У нас есть опыт получения данного типа лицензии, предоставление подробной информации возможно в рамках платной консультации.

SBF Group создана профессиональными юристами, специализирующимися на оказании услуг российским предпринимателям в Азии. Мы оказываем услуги по регистрации компаний в Китае, Гонконге и Сингапуре, услуги по открытию банковских счетов, налоговому планированию, регистрации товарных знаков и защите прав интеллектуальной собственности.

По всем вопросам с нами можно связаться по электронной почте contact@sbf-group.com.