Банковская лицензия в Гонконге

В соответствии с главой 16(1) Ордонанса о банковской деятельности (Banking Ordinance) организации, которые желают заниматься банковской деятельностью, обязаны зарегистрироваться в качестве управомоченной организации (authorised Institutions) в Финансовом управлении Гонконга (Hong Kong Monetary Authority) и получить банковскую лицензию.

ВИДЫ БАНКОВСИХ ЛИЦЕНЗИЙ

В зависимости от объема полномочий организаций Валютное вправление Гонконга предоставляет следующие виды лицензий:

• полная банковская лицензия (Full Licensed Bank (LB));
• ограниченная банковская лицензия (Restricted License Bank (RLB));
• организация, которая может принимать вклады (Deposit Taking Company (DTC)).

Полная банковская лицензия предоставляется, если:

• Сфера полномочий организации: осуществлять банковскую деятельность, а также принимать в любом размере и в любой валюте банковские вклады.
• Размер уставного капитала: 300 миллионов гонконгских долларов (или эквивалентно этой сумме)

Ограниченная банковская лицензия предоставляется, если:

• Сфера полномочий организации: принимать банковские вклады в размере не более 500 000 гонконгских долларов (без ограничений валюты).
• Размер уставного капитала: 100 миллионов гонконгских долларов (или эквивалентно этой сумме)

Лицензия для организации, которая может принимать вклады, предоставляется если:

• Сфера полномочий организации: принимать банковские вклады в размере не более 100 000 гонконгских долларов.
• Размер уставного капитала: 25 миллионов гонконгских долларов (или эквивалентно этой сумме)

НЕОБХОДИМАЯ ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОВСКОЙ ЛИЦЕНЗИИ

Заявитель должен предоставить следующую информацию и подтверждающие документы в Валютное управление Гонконга:

1. Внутренний контроль организации
2. Личности контролирующих лиц
3. Соответствие руководителей, директоров и исполнительных директоров
4. Система надзора за назначением менеджеров финансовой ликвидности
5. Контроль рисков и меры по предотвращению их
6. Деловая репутация организации
7. Характер деятельности организации
8. Балансовый отчет и другие документы

По состоянию на начало мая 2018 года в Гонконге было выдано 154 полных лицензий, 19 ограниченных лицензий и 17 лицензий для организаций, которые могут принимать вклады на ограниченный срок.Так, для примера, самыми крупными банками в Гонконге являются, а также они имеют полную банковскую лицензию:

• HSBC (Hong-Kong & Shanghai Banking Corporation)
• Bank of China (Hong-Kong)
• Standard Chartered Bank
• DBS Bank
• Citibank
• Bank of East Asia.

Ограниченную лицензию имеют следующие банки:

• Allied Banking Corporation (Hong Kong) Limited
• Bank of China International Limited
• Bank of Shanghai (Hong Kong) Limited
• Citicorp International Limited

Организации, которые могут принимать вклады на ограниченный срок:

• BPI International Finance
• Chong Hing Finance
• Corporate Finance (D.T.C.).

Также хотелось бы отметить, что российский банковский сектор представлен в Гонконге компанией GPB Financial Services Hong Kong Limited, которая является сто процентной дочерней компанией Газпрома. С 15 декабря 2015 года GPB Financial Services Hong Kong Limited имеет следующие финансовые лицензии: консультирование по ценным бумагам (Тип 4) и сделки с ценными бумагами (Тип 1).